Кога станува зборза инвестирање, секоја генерација инвеститори има своја стратегија, а помладите генерации сакаат да пробаат по малку од се.
Оваа графика покажува преглед на тоа како секоја генерација го користи секој од следниве типови инвестициски стратегии:
• Купувајте и држете: Инвеститорите купуваат акции или имот и ги чуваат на долг рок, без оглед на краткорочните флуктуации на пазарот.
• Вложување во раст: инвестирање во компании од кои се очекува да растат со натпросечна стапка, дури и ако цените на нивните акции се повисоки
• Делумновложување во акции: Купување дел од целосна акција (удел), овозможувајќи им на инвеститорите да инвестираат во скапи акции со помала сума пари.
• Краткорочно тргување: брзо купување и продавање имот, обично во рок од неколку дена или недели, за да се искористат предностите од краткорочните движења на пазарот
• Директно индексирање: метод во кој инвеститорите купуваат и поседуваат поединечни акции директно од индексот, наместо преку заеднички фонд или ЕТФ, што овозможува поголемо приспособување и даночна ефикасност.
• Општествено одговорно инвестирање: вложување во компании кои исполнуваат специфични етички, еколошки или социјални критериуми
• „Робо-советник“вложување: автоматизирана инвестициска услуга која користи алгоритми за управување и оптимизирање на портфолијата на инвеститорите, обично со ниски надоместоци
• Тематска инвестиција: Стратегија насочена кон инвестирање во компании поврзани со специфични трендови или теми, како што се чиста енергија или технолошки иновации
Податоците се засноваат на Истражувањето за современото богатство на Чарлс Шваб на 1.000 возрасни Американци и се ажурирани од март 2024 година.
Американците од сите генерации главно се потпираат на стратегијата за купување и задржување, со бумери (60 отсто) и Gen X најмалку (48 отсто).
Помладите генерации имаат тенденција да прифатат поширок опсег на стратегии за инвестирање отколку постарите генерации. Конкретно, генерацијата Z и милениумците имаат тенденција да користат понови инвестициски стратегии почесто, вклучувајќи инвестирање во акции (48 отсто за двете) и краткорочно тргување (52 отсто за двете).
И двете помлади генерации користат стратегии водени од технологија, како што се „робот-советници“ кои инвестираат многу повеќе од двете постари генерации.
„Робо-советниците“ се онлајн инвестициски платформи кои користат алгоритми за креирање и управување со инвестициски портфолија, како што се Betterment и Wealthsimple.
Помладите генерации, исто така, се повеќе се свртуваат кон социјалните медиуми за да ги информираат своите финансиски избори.
Според истражувањето на Чарлс Шваб, 72 проценти од испитаниците на Gen Z размислуваат за финансиски совети преку социјалните медиуми, во споредба со 57 проценти од Милениумците (Millennials), 38 отсто од Gen X и само 19 проценти од Boomers.
Gen Z исто така почнува да инвестира порано. Во просек, Gen Z започнуваат да инвестираат со 19-годишна возраст, за споредба Милениумците започнуваат со 25 години, Gen X со 32 годишна возраст, а Boomers со и 35 години, според Чарлс Шваб.
Инвестирањето порано им дава на инвеститорите повеќе време да го зголемат своето богатство, бидејќи сложената камата може значително да го зголеми приносот на долг рок.
